爆雷34亿!第三方理财还能投吗?

时间:2019-08-19 来源: 厦门新闻

19: 45

来源:在线借贷眼睛

爆炸34亿!第三方财务管理仍然可以投票吗?

最近,在美国上市的第一家中国财富管理公司诺亚财富(Noah Fortune)打破了踩踏34亿美元的消息。根据诺亚财富的公告:“上海格飞资产管理有限公司的信贷基金为成兴国际控股有限公司的第三方公司提供供应链融资,总金额为34亿元人民币。最近成兴国际控股有限公司涉嫌欺诈活动被中国警方刑事拘留。作为基金经理,上海格飞资产管理有限公司已采取各种法律行动,并承诺以最佳方式履行其义务,以确保其利益。这些基金投资者。“

据悉,此系列私募股权基金专门是高飞资产下的“创世核心企业黄金募集私募股权基金”。该基金的投资目标主要是向成兴国际有关方面就其应收账款与北京京东世纪贸易有限公司的账户索赔提供供应链融资。

7月9日,京东回应记者:此事与京东无关。这是程兴的伪造和京东的商业合同。我们对这种行为感到非常震惊,并已向受害公司报告。

诺亚财富,京东和成兴国际都参与了旋涡的中心,但三方都澄清了事件与自己之间的关系,并把整个事件变成了“罗生门”。

不仅是诺亚,自2017年以来,在中国三家大型独立财富管理公司中,有7种产品被践踏,涉及金额超过135亿元。

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第三方财富管理的现状与混乱

从国际第三方财富管理公司的角度来看,它主要来自成熟的金融市场。随着金融产品的复杂性和多样化,投资者更难以识别产品。第三方财富管理公司通过专业判断帮助客户分散风险,整合资产,并为客户提供财富管理建议。

因此,从严格意义上讲,第三方财富管理公司主要是指一个组织,它独立分析客户的财务状况和财务需求,确定所需的投资工具,并为客户提供全面的财务规划服务。它本质上是一个金融经纪业务。

近年来,中国资产管理行业长期存在需求旺盛和供应不足的问题。经济的快速增长使中国成为世界上增长最快的国家之一。据瑞士信贷统计,截至2018年,中国的家庭财富排名世界第二,达到52万亿美元。未来五年,中国的财富预计将进一步增长23万亿美元,其在全球财富中的份额将从2018年的16%上升到2023年的19%以上。

以诺亚财富为代表的国内第三方财富管理公司逐渐形成了一个产业并迅速发展起来。这些第三方金融机构一般将客户群定位于“合格投资者”和“高净值客户”,投资起点一般为100万元人民币。

由于行业的“私募”性质以及缺乏开放的监管数据,许多产品信息不会向非客户群体披露。这导致投资者难以理解和控制财务管理公司的风险以及财富管理公司发行金融产品的风险。

海外成熟财富管理机构一般向客户收取其根产品业绩,而中国三方财富管理机构的主要收入来自承销产品。该机制确定产品收货人难以拥有独立的头寸。在中国的第三方财富管理中,普遍存在将高风险和高风险产品推向谨慎投资者的现象。

第三方财富管理业务模式

从中国第三方财富管理机构的发展来看,商业模式有四个主要方向:

1)寄售模式:即从银行,经纪公司,私募股权基金等金融市场中选择优质产品,并经监管部门批准后取得销售资格。利润主要取决于从卖方收取销售佣金。

2)开发产品:获得私募股权许可,开展资产管理业务,为客户提供资产配置;

3)包容性信用:包括P2P信用贷款服务,融资租赁,农村商业贷款等。此外,根据互联网金融的发展趋势,一些机构开发在线平台,销售理财产品,并提供咨询服务。

4)咨询业务:以客户为导向,帮助他们开展海外资产配置和移民等综合综合服务;

总的来说,目前的“寄售模式”仍然是大多数三方财富管理公司的主要业务。相当一部分第三方财富管理公司的初始盈利模式是出售金融机构的产品并收取代理费,但利润微薄。随着国内居民财富的增长,越来越多的第三方财富管理公司正在转变为提供综合金融服务的财富管理机构,并开始独立发行产品以获得更多利润丰厚的利益。但是,随之而来的问题更为突出,迫切需要改进第三方组织的专业性。

投资者去哪儿了?

当投资者选择理财产品时,需要对投资项目进行详细研究,包括投资风格,历史业绩,团队背景等;也充分了解投资产品的结构,投资方向和运作方式。

为评估产品风险,以协议内容为准。不要相信销售顾问的动机用语,例如销售人员的“保证协议”。项目风险出现后,投资者应立即与组织沟通,审核并确认产品项目的各个方面。如果发现违规行为,应向监管系统或银行保险监管系统报告实名报告,允许监管机构进行干预以进行核查。

如果发现违反合同的投资等违法行为,投资者应注意保全证据,并通过法定程序及时报告损失。

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